La Justicia investiga movimientos por más de $10.000 millones en cuentas vinculadas a María Florencia Sartirana, pareja de Pablo Toviggino. El banco Coinag de Rosario reportó operaciones sospechosas al Banco Central y cerró las cuentas en diciembre de 2025.
El hallazgo que encendió las alertas
La investigación judicial sobre el presidente de la AFA, Claudio “Chiqui” Tapia, y el tesorero Pablo Toviggino sumó un nuevo capítulo tras detectarse movimientos millonarios en el banco Coinag, con sede en Rosario.
Según la causa, en un período de apenas tres meses se registraron depósitos y plazos fijos por más de $10.000 millones en cuentas a nombre de María Florencia Sartirana, pareja de Toviggino. Las operaciones también incluyeron montos en dólares.
Quiénes están involucrados
La beneficiaria de los fondos es María Florencia Sartirana, quien aparece vinculada a las firmas Lindor y Neurus. Ambas empresas fueron creadas en mayo de 2025 y, apenas un mes después, comenzaron a facturarle servicios millonarios a la AFA.
La investigación también menciona a unas 12 sociedades presuntamente relacionadas con Toviggino, desde donde habrían salido transferencias hacia las cuentas abiertas en Coinag. Varias de esas firmas figuraban como PyMES radicadas en Santiago del Estero, sin empleados ni actividad comercial comprobable.
Los movimientos detectados por el banco
Los depósitos investigados se realizaron entre agosto y noviembre de 2025. De acuerdo con la documentación analizada, Sartirana habría constituido plazos fijos por cifras de gran magnitud, incluyendo colocaciones por $3.000 millones, $1.184 millones y $221 millones, además de depósitos en dólares por US$1,7 millones y US$300.000.
La maniobra despertó sospechas dentro de la entidad financiera. Incluso, según la investigación, existirían filmaciones de personas ingresando al banco con bolsos cargados de dinero en efectivo para concretar parte de los depósitos.
Ante ese escenario, el propietario de Coinag, Hernán Sefusatti, ordenó reportar las operaciones como sospechosas ante el Banco Central de la República Argentina y dispuso el cierre de las cuentas vinculadas a Sartirana en diciembre de 2025.
La respuesta del banco y el destino del dinero
Consultada sobre el caso, la entidad señaló que las empresas Lindor y Neurus “solo operaron durante el año 2025” y que las cuentas “fueron reportadas y se encuentran cerradas desde diciembre de 2025”.
Además, Coinag afirmó que aplica controles alineados con la normativa del Banco Central y con los estándares de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
Tras el cierre de las cuentas en Rosario, parte de los fondos habría sido transferida al Banco Credicoop, presidido por Carlos Heller. Fuentes citadas en la investigación indicaron que los depósitos migraron hacia cuentas abiertas en esa entidad.
El contexto judicial
El avance de la causa coincide con el pedido de detención e inhibición de bienes contra Claudio Tapia y Pablo Toviggino, impulsado por el fiscal federal Pedro Simón.
La investigación busca determinar si existió un esquema de facturación apócrifa, triangulación de fondos y lavado de dinero a través de empresas vinculadas al entorno del tesorero de la AFA. También se analiza si las operaciones podrían derivar en una unificación de expedientes en Santiago del Estero.
